С 30 мая 2025 года вступили в силу ограничения на перевод средств - не более 100 тысяч рублей.
Инфо для руководителей, специалистов
Федеральный закон от 29.05.2024г. № 122-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее - Закон).
В Центральном Банке прокомментировали ограничения на перевод средств с 30 мая 2025 года.
Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тысяч рублей,
Если необходимо перевести более 100 тыс. рублей, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета. До сих пор максимальный порог по сумме перевода без открытия счета законодательно установлен не был.
Кроме того, внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 тыс. до 100 тыс. рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации.
Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина.
Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).
Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов.
Федеральный закон от 29.05.2024г. № 122-ФЗ вступил в силу с 30 мая 2025 года.
В Центральном Банке прокомментировали ограничения на перевод средств с 30 мая 2025 года.
Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тысяч рублей,
Если необходимо перевести более 100 тыс. рублей, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета. До сих пор максимальный порог по сумме перевода без открытия счета законодательно установлен не был.
Кроме того, внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 тыс. до 100 тыс. рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации.
Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина.
Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).
Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов.
Федеральный закон от 29.05.2024г. № 122-ФЗ вступил в силу с 30 мая 2025 года.
